在數字化的今天，大多數金融機構都在致力于研究如何采用顛覆性技術來實現產品、服務和商業模式上的創新，進而實現金融機構經營的數字化轉型。在這一過程中，首席信息官（CIO）和信息科技部門承擔了比以往更多的責任和業務期望，一些CIO采用了混合的IT營運模式；甚至在傳統IT部門外創建獨立的數字化部門的方式，來滿足不同的業務模式的信息化服務需求。但這些只是治標不治本的措施，當今的金融機構需要的是一個全新的IT營運模式，以滿足快速、多樣化、綜合化、且創新的業務經營需求。

　　畢馬威于2014年首次引入了下一代IT營運模式（如下表），包括三個全新的IT角色：經紀、整合和協調。這不僅僅是“計劃、構建和運行”組成的傳統功能性組織架構下IT營運模式的一個新名稱，更是一個強調通過經紀、整合和協調三種IT角色實現IT和業務緊密協作共進新型IT營運模式。我們相信這種IT營運模式可以靈活的、快速的支持基于業務、產品/平臺或渠道上的各種定制化發展需求。

“經紀”角色配合新興的數字化生態系統

　　數字化轉型以上述三種方式改變了IT在大多數組織中的角色。首先，信息技術不再只是業務的支持者，而是客戶價值流的關鍵組成部分，也是收入來源。其次，IT部門上線新的或改進的數字化技術的速度現在是按小時或天計的，而不是過去的按月或年計。最后，由供應商、產品、服務和人才組成的給業務交付數字化技術的生態系統正在迅速擴張，且通常不牽涉IT部門。在最近的Harvey Nash/畢馬威CIO調查中，十分之一的IT決策者表示，他們公司超過50％的IT支出是由IT部門外控制或管理的。

　　為此，IT部門必須通過改變其營運模式并充當經紀角色來作出響應，使業務對現有機會敏感，并利用迅速擴展的生態系統向其業務合作伙伴快速提供技術創新和數字化解決方案。為了實現這些目標，新一代IT營運模式中，IT經紀角色需實現下面3個功能。

　　1.積極參與業務并塑造需求。一是促進數字化業務戰略的發展。IT將作為金融機構值得信賴的顧問，促進金融機構數字化業務戰略和路線圖的發展，并滾動規劃流程以識別和排列所需的數字化能力。二是簡化和數字化業務流程。只要能夠提高效率和靈活性，IT就需要跨部門合作來簡化和數字化業務流程。三是塑造需求。IT需要與關鍵業務利益相關者密切合作以理解戰略需求，并盡可能將其映射到當前現有的服務中。如無法滿足該需求，IT將幫助尋找最合適的解決方案。

　　2.利用新興技術推動創新。一是建議業務創新和技術賦能機會。IT必須與業務緊密配合來幫助他們理解新興技術和生態系統，以及如何利用信息技術來實現產品、服務、業務模式和客戶體驗的創新。二是監測并發現新的不斷發展的服務和技術。IT需要保留自主研發能力，具有專業的發現和獲取新興技術和服務經驗的能力。作為這項工作的一部分，IT部門應建立一個創新實驗室，代表IT和其業務合作伙伴跨職能團隊接觸并測試新技術。三是創建孵化中心。在研發過程中識別有前景的技術并映射到潛在機會，IT可建立孵化中心，在那里創新的想法可進行原型設計，并試驗以驗證其適用性。通過的創意可轉移到服務并適當擴展。

　　3.促進和管理解決方案組合。一是促進業務需求和服務選項的匹配。IT經紀需要調節業務戰略知識、業務流程和市場之間的平衡，以協助金融機構選擇最適合的產品和服務來滿足自身需求。二是評估新服務的潛在價值。如果現有服務無法滿足金融機構需求，IT應努力識別并評估云服務（SaaS）生態系統的潛在解決方案，以確定其性能、質量、成本和價值是否適用。如果發現有適合的服務，應采購并添加到服務一覽表中，以便其他業務部門將來使用。三是主動開發新服務。如果現有服務一覽表無法滿足金融機構需求或金融機構從外部SaaS供應商購買服務，那么IT需主動與戰略合作伙伴或內部開發組織簽訂合同開發新服務。IT經紀角色在金融機構的實際應用中的角色/崗位可參見圖1。

“整合”角色優化價值

　　數字化轉型需要大量的創新來實現，一個真正的數字化金融機構，需要將面向客戶的功能進行重組營運，并在前、中、后臺完全整合。隨著IT經紀人從多個渠道獲取數字能力和解決方案，并將之實施到持續的交付實踐中，現有系統和數據的整合也逐漸成為支持商業創新的關鍵。

　　在數字時代，速度和敏捷性是關鍵驅動因素，參與生態系統是競爭差異化和價值的增長源泉，現有架構和應用程序組合已成為創新的障礙。數字化業務所帶來的變革速度、數量和范圍需要開放、適應性強和模塊化的體系結構，并圍繞速度、可擴展性和可靠性進行優化，以支持金融創新。

　　IT整合角色解決了三個重要的整合需求。第一個是核心應用程序現代化，以減少整合障礙和復雜性。第二個是實施一個新的開放式架構，支持使用敏捷方法和迭代交付實踐的功能進行新開發和整合。第三個是組織一個卓越中心來培訓和指導整個金融機構的開發團隊使用整合的方法，工具和最佳實踐。

　　1.應用現代化。在數字化方面，大部分面向客戶、員工或合作伙伴的創新都發生在邊緣。并且通常這種創新意味著要進入一個新的不斷發展的生態系統。金融機構需將這些創新與核心系統相結合，以產生更大的價值和競爭差異化優勢。但這對很多金融機構來說都是一個大問題。遺留系統的數據復雜性和相互依賴性使得這種方法困難重重，耗時且風險大。它們根本無法跟上業務所需的變革步伐。 一種方法是完全重寫或替換這些系統，但是這會是一個跨越多年的項目，對于大型組織來說，這個項目很容易花費超過1億美元。

　　應用程序接口（APIs）的迅速發展，成為在遺留應用程序和數據之間創建抽象層的首選方法，并支持持續的創新數字化業務解決方案。通過使用API，新功能可以更輕易地與現有傳統應用程序結合。與此同時，傳統應用程序中的功能可以逐步替換或優化。

　　2.架構整合。為了滿足金融機構對數字化能力的需求，新的數字化業務架構需要安全的、整合的、敏捷的、且云化和生態化的架構。由API實現的整合架構被Forrester稱之為“可以對任何業務資產或能力打開數字鏈接的業務構建模塊”。API打包業務資產和數據，使其可以在內部和外部訪問，并解鎖新的價值來源。內部API、B2B API、開放的Web API、產品API四種API工具是加快業務和數字戰略整合的關鍵。

　　3.建立卓越整合中心（ICoE）。建立一個卓越整合中心（ICoE）可以更好地支持數字化業務的發展，ICoE的主要職責有：一是建立整合標準和最佳實踐。ICoE將制定一個標準化的方法來整合，評估和選擇所需的工具，收集，記錄和交流整個金融機構的最佳實踐。二是管理API治理和API存儲庫。開發一套初始整合API，創建和管理API治理框架，并填充和維護標準整合API庫。三是進行整合培訓。開發課程，培訓業務分析師，開發人員和生態系統合作伙伴的整合實踐。四是為金融機構應用程序和數據提供整合支持。作為開發人員將新產品和服務與現有企業級應用程序和數據庫整合的主要接口。五是為業務部門開發團隊提供咨詢和建議。與業務單位開發團隊合作，在項目的整個生命周期中提供整合專業知識。整合角色在金融機構的實際應用中的角色/崗位可參見圖2。

“協調”角色確保交付

　　正如前面所討論的，IT經紀角色與IT客戶密切合作，形成需求，識別和評估新的解決方案和服務，為業務提供所需的技術功能以保持競爭力。IT整合角色可確保所有新解決方案和服務與現有應用程序和數據無縫協作。在下一代IT營運模式中，IT協調角色主要承擔4項主要職責：建立和管理一系列用戶服務；管理供應商關系；保護金融機構；監控服務交付績效。

　　1.建立和管理一系列用戶服務。IT經紀角色將業務需求與適當的服務和解決方案相匹配，并盡可能將其與服務一覽表中已有的相匹配。IT協調角色管理服務組合，并為所有現有服務和解決方案提供友好的用戶體驗，主要包括面向業務部門，個人和IT本身的服務。

　　管理和控制：提供整體管理，包括訪問管理，財務管理，績效管理以及對分析報表的支持。

　　協調：提供自動配置，包括工作流管理，標準化模板和策略實施。 它還支持整合以支持敏捷管道，包括持續整合和持續部署。

　　身份認證：為身份管理提供了一個集中化的解決方法，包括身份驗證，授權和合規審計。

　　安全和治理：功能包括加密和漏洞管理，數據管理和治理。

　　2.管理供應商關系。隨著云技術和SaaS的普遍使用，金融機構大大減少了對基礎設施技術支持的需求，IT協調角色將專注于配置和管理IT營運模式需求的復雜性。

　　由于組織可能會使用更多的SaaS和云供應商，以及更多細分的工具提供商，終端用戶解決方案和網絡供應商，組織需要與之合作的供應商公司數量將與日俱增。 有效地對此進行管理將成為協調角色成功的關鍵決定因素。

　　3.保護金融機構。數字化業務轉型顯著地提高了信息技術對整體業務績效的重要性。網絡安全相關事件幾乎每天都在發生，無論是勒索軟件、數據和身份盜竊還是其他一些干擾。雖然安全最終是每個員工的責任，但是IT協調角色應全面負責保護并確保遵守相關的政策和標準。

　　4.監控服務交付績效。隨著對技術支持大量和不斷增長的投資，確保成果是否達到或超過期望值并優化價值是至關重要的。因此，IT協調角色負責監控、衡量和傳達端到端的服務交付水平，特別是考慮到包含多種解決方案的硬件、軟件和服務的多層次組合。協調角色在金融機構的實際應用中的角色/崗位可參見圖3。

　　對于大多數金融機構來說，隨著數字化轉型，業務需求快速變化且不斷增加，信息技術的發展以及研發模式的變化，使得當前最主要的問題已不是該不該進行IT營運模式的轉型，而是如何轉型，如何將新的營運管理模式有效落實到實處，通過IT營運模式的轉型來適應數字化時代對金融機構業務的影響。而IT營運模式轉型最大的挑戰是如何落實圍繞新一代營運管理轉型而產生的組織架構和管理方法的變革。首先，IT部門需要結合自身的實際情況，明確IT組織在金融機構中的定位，確定變革目標；其次，IT需要制定新一代IT組織架構、職責分工和恰當的變革管理方案，使IT通過標準化的服務管理對外服務和計算成本；然后，基于組織架構變革方案，設計新一代IT管理相關的流程和方法，加強IT與業務的協作能力；最后，需要一個合適的績效考核方案，以確保IT營運管理轉型的有效落地。

（文章來源：金融電子化雜志）

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